專家認為，中國在採取這一風險評級制度後將越來越接近西方的體系，更趨向成熟。
中國銀行監管部門為了防止犯罪份子利用中國的銀行洗錢以及欺詐性交易推出新舉措，對客戶進行1到5的風險評級。
據路透社報導，犯罪團夥經過中國的銀行每年洗錢的數量大約有上萬億美元。
一些專家甚至把中國稱作世界上最大的「髒錢」來源地，中國也面臨國際間的壓力整頓其銀行系統，以及阻止向平壤轉移現金等。
總部在美國華盛頓的全球金融誠信組織去年12月估計，2010年，全球非法洗錢資金達8588億美元，其中近一半是通過中國的銀行進行洗錢的，比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。
而在過去的11年，犯罪份子通過中國的銀行洗錢數量高達3.8萬億美元，這些錢的來源包括腐敗、逃稅等基金。但全球金融誠信組織承認具體的數字很難得到核實。
風險評級
中國人民銀行在去年12月推出對用戶風險評級的措施，試圖防止國際洗錢現象。但這一措施並沒有公開宣布，儘管中國要求銀行和保險公司必須要在2015年底前執行這一新舉措。
中國的金融機構現在必須要鑒別那些高風險的客戶，並且要秘密上報令人可疑的金錢交易。
具體來講，金融機構需要根據客戶的地理位置、商業情況、特點等以5分制來打分。
而過去的做法是，銀行把客戶的資料與他們的檢查表想對照，尋找洗錢的可疑跡象，但這樣做的結果往往是金融機構得到太多的誤導或是假信息，反而阻礙了調查。
比如，國際反洗錢金融行動特別工作組說，2012年，中國央行在兩年內就收到來自金融機構的800萬份懷疑犯罪活動的報告。 國際反洗錢金融行動特別工作組的專家說，這種情況被稱作是「報復性報告」，即報告人不想負責任，因此把一切都上報。
專家認為，中國在採取這一風險評級制度後將越來越接近西方的體系，更趨向成熟。
但在西方，也經常有銀行被指有洗錢現象而被重罰。比如最近，英國的匯豐銀行由於疏忽「幫助」墨西哥毒梟洗錢而被罰19億美元。美國的渣打銀行也由於被指隱藏向伊朗的金錢交易而向金融監管機構繳納3億4000萬美元的罰金。
朝鮮問題
國際反洗錢金融行動特別工作組表揚了中國在打擊洗錢方面所採取的措施，但對中國在凍結它所稱的恐怖組織的資產以及遵守國際反恐怖組織資金協議方面感到擔憂。
此外，國際反洗錢金融行動特別工作組說，中國懲治的洗錢罪犯的數量就更低，因此招致不滿，批評人士說中國所做的努力還遠遠不夠。
中國也面臨越來越大的壓力，讓其加大力度打擊國際洗錢。與此同時，中國與朝鮮的金融聯繫也引起廣泛關注，尤其是上個月中國支持聯合國對朝鮮進行金融金製裁之後。
根據聯合國的協議，各國政府必須阻止向朝鮮轉移資金，特別是該資金將用於朝鮮的核項目以及彈道導彈的發射。
儘管中國稱希望徹底貫徹對朝鮮的制裁，但是外交人員表示對朝鮮的制裁沒有對伊朗的制裁更有效，而這其中的主要原因就在中國，中國是朝鮮的唯一貿易夥伴和盟國。
来源:BBC 中文網
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